Rīga ir vēsturisks Baltijas finanšu centrs ar lielākajām Ziemeļvalstu banku filiālēm (Swedbank, SEB), vietējām bankām (Citadele, Luminor, Rietumu) un fintech ekosistēmu (Mintos, TWINO, NEO Finance). Sektors prasa FKTK uzraudzību, MiFID II atbilstību, augstas AML/KYC prasības un VID specifiskas atskaites par procentiem.
Banka strādā ar 50 000 klientiem — kā ievērot AML prasības?
KYC modulis: katra klienta verifikācija pret PEP sarakstu, ES sankcijām, EuroFisc bāzi. Pārvērtēšana ik 24 stundas augsta riska klientiem, ik gadu zema riska. Audit pēdas 10 gadi.
FKTK pieprasa kvartāla atskaiti par procentu maksājumiem privātpersonām.
Procentu modulis: katrs procentu maksājums savienots ar saņēmēja personas kodu (PIN), IIN 20 % automātiski ieturēts un nodots VID. Kvartāla atskaite FKTK formātā XML.
Esam ieguldījumu brokeris — MiFID II ziņojumu prasības.
MiFID II modulis: katrs darījums (ekvitāte, obligācija, derivatīvs) ziņots ESMA caur FKTK T+1 dienas laikā. Klientu klasifikācija profesionāls/maza klients, atbilstības testi.
4b2b ekosistēma apvieno EDS, MUN, PVN un VID atskaites vienā platformā. Industrijas konfigurācijas aktivējas pēc NACE koda.
